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一、业务简述
即期结售汇，是指工商银行与客户以约定的外汇币种、金额、汇率，在成交日后两个工作日内交割的人民币对外币的结汇或售汇业务。
二、适用对象
适用于具有自身结售汇需求在中华人民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体等机构客户，在境外依法注册在境内银行间市场或其他经批准市场开展人民币资本与金融项下投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等境外金融机构类客户以及在境内外依法注册但符合中国法律要求和外汇管理政策且可开展本产品交易的机构。
三、功能特点
1. 即期结售汇是最基础的外汇与人民币兑换工具，交易结构简单清晰，易于理解。
2. 即期结售汇简便、快捷，交易完成后，资金可及时到账。
四、工行优势
1. 工商银行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一，能够为客户提供优质的价格和交易服务。
2. 工商银行结售汇办理渠道多样。对公客户可通过营业网点、企业网上银行、手机银行、电子交易平台办理即期结售汇业务。
3. 工商银行结售汇币种丰富程度同业领先。包括美元、欧元、港币、英镑、日元等四十多个币种（其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点及网上银行实际开办情况为准），较好地满足客户多元化外币兑换需求。
五、开办条件
客户在营业网点办理即期结售汇业务，须在工商银行开立人民币银行结算账户和外汇账户，并携带国家外汇管理局所要求相关核准文件、有效凭证、商业单据及外管局要求的其它资料。
客户通过电子渠道（含企业网银、电子交易平台、手机银行）办理即期结售汇业务，还应注册工商银行企业网上银行证书版。电子银行适用于经常项下和经中国工商银行股份有限公司认定的资本项下即期结售汇业务，其中经常项下限定于境内开立经常项目外汇结算账户（1000-经常项目外汇结算账户）的客户办理货物贸易项下业务和服务贸易项下业务，货物贸易项下业务只适用于在国家外汇管理局“货物贸易外汇监测系统”中企业货物贸易分类结果为A类的企业。客户办理电子渠道结售汇业务前，应开通电子银行（网银/手机银行/电子交易平台客户端）并下载安装相关客户端，开立外汇账户和人民币账户，并提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料，经工商银行审核通过后为客户指定外汇账户维护交易额度和交割截止日期（超出监管机构和工商银行规定电子银行渠道办理范围的交易申请，须通过工商银行营业网点办理）。
六、服务渠道和时间
1. 营业机构
北京时间周一至周五每日9：30-18：00（受限于网点营业时间）。
2. 电子银行渠道（包括网上银行、手机银行、电子交易平台）
北京时间周一至周五每日9：30-23：30。
七、操作指南
（一）柜面渠道
对公客户即期结售汇流程图
（二）电子银行渠道
1.网上银行和手机银行
（1）对公客户即期结汇流程图
（2）对公客户即期售汇流程图
2. 电子交易平台
八、风险提示
由于未来的汇率变化具有不确定性，客户在办理即期结售汇后，如果未来汇率优于即期办理业务时的汇率，则客户在锁定汇率成本或收益的同时，无法享受将来汇率变化的额外收益。
九、注意事项
1. 客户应提供外管局所规定的相关资质证明及合规、有效的证明文件，配合银行完成尽职调查工作。
2. 经工行柜员对客户相关材料核对无误后，客户方可提交正式的结售汇业务申请书。交易确认后，工行将向客户出具业务交易凭证。
3. 工行根据人民币外汇市场的价格走势向客户进行报价，并根据市场变化实时更新。
十、名词解释
即期结汇：是指客户将外汇卖给工行，银行根据交易日实时汇率付给客户等值人民币。
即期售汇：是指客户向工行购买外汇，银行根据交易日实时汇率向客户收取等值人民币。
注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。
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